קרנות השתלמות IRA

בניהול קרנות השתלמות IRA אנחנו עובדים עם שני גופים: מיטב דש וגלובל נט גמל הן בעלות רישיון לניהול קרנות השתלמות ונבדלות אחת מהשניה בתנאי ההצטרפות, סכומי המינימום, שיעור העמלות ועוד. הניוד נעשה אל אחת מהן על פי בחירת הלקוח ומאפייניו וניהול ההשקעות בחשבון נעשה על ידי אביב.

סכום המינימום שונה בהתאם לחברה אליה מניידים את הקרן ובהתאם לבנק בו נפתח החשבון. המינימום האפשרי בכל מקרה הוא 150 אלף שקלים.

באופן עקרוני כן כל עוד עומדים בדרישות המינימום, ובכל מקרה יש להתייעץ עם יועץ פנסיוני בעל רישיון לפני שמקבלים החלטה איזה קרנות כדאי להעביר ואיזה לא. גלובל נט גמל, אתם אנחנו עובדים, מספקים שירותי ייעוץ פנסיוני ותוכלו להשתמש בשירותי הייעוץ שלהם במסגרת הזאת ללא תשלום נוסף.

יש להתייעץ עם יועץ פנסיוני בעל רישיון לפני שמקבלים החלטה. גלובל נט גמל, אתם אנחנו עובדים, מספקים שירותי ייעוץ פנסיוני ותוכלו להשתמש בשירותי הייעוץ שלהם במסגרת הזאת ללא תשלום נוסף.

שתי פעולות:
א. פגישה (פיזית או בזום או אמצעי אחר) בה נאפיין את הצרכים והרצונות שלכם ובהתאם, נמליץ לכם על מדיניות ההשקעות המתאימה לכם.
ב. חתימה על הסכם ניהול תיקים וחתימה על הסכם קרן השתלמות בניהול אישי.

הרעיון הוא כמובן שהזכויות הפנסיוניות יישמרו ואת זאת יש לוודא במסגרת הייעוץ הפנסיוני שתקבלו, בין אם מהיועץ הפנסיוני שלכם או מגלובל נט גמל.